江苏昆山农村商业银行股份有限公司（以下简称“昆山农商银行”）拟对外汇展业系统采购项目进行供应商公开征集，欢迎符合项目资质的供应商报名参加。

　　一、项目基本情况

　　（一）项目基本情况

　　1、项目名称：昆山农商银行外汇展业系统采购项目

　　2、实施地点：江苏省昆山市前进东路828号

　　3、项目概况及采购需求：

　　本行计划在2026年9月底开发上线一套外汇展业管理系统，以实现客户尽职调查、风险分类、差异化审核与风险监测报送的全流程线上化、自动化与智能化管理。同时系统需严格遵循外管局最新监管要求，并具备良好的扩展性、稳定性和易用性。

　　（二）系统核心功能模块需求

　　供应商提供的系统解决方案须至少包含以下五大核心功能模块：

　　1、事前客户尽职调查模块：

　　（1）功能要求：支持根据《银行外汇展业客户尽职调查工作指引》要求，灵活配置多套适用于不同客户类型（如对公、对私、机构等）的尽职调查电子模板。

　　（2）要素覆盖：模板必须完整涵盖监管要求的32项尽调要素（包括基础尽调与外汇专项尽调）。

　　（3）流程管理：支持尽调任务的发起、分配、信息采集、复核与归档全流程线上管理，确保信息可追溯。

　　2、事前客户分类评级模块：

　　（1）评级模型：支持构建可配置、可调整的客户外汇合规风险评级模型，能够整合尽调信息、行内交易数据、外部数据等多维度信息进行量化评分。

　　（2）评级流程：实现“系统初评+人工复核定级”的协作模式，确保评级结果的客观性与灵活性。支持对客户进行至少三类（如低风险、一般风险、高风险）的风险等级划分。

　　（3）动态管理：支持评级结果的集中展示与历史查询，并可根据规则或人工指令触发客户重评流程，实现客户风险等级的动态调整。

　　3、事中差异化交易决策模块：

　　决策引擎：具备实时决策能力，能根据客户当前风险等级、业务场景、交易特征等，自动匹配并执行差异化的审核流程（如简易审查、一般审查、强化审查）。

　　（1）系统集成：须能与行内国际结算系统、企业网银等交易发起渠道实现无缝对接，接收交易指令并实时返回决策结果。

　　（2）风险联动：对于决策过程中发现的高风险信号，应能触发客户评级重估或事后风险案件创建。

　　4、事后风险监测与模型管理模块：

　　（1）模型构建：提供可视化的模型配置界面，支持根据《银行外汇风险交易监测体系建设指引》中明确的14类风险交易特征，灵活构建、编辑和部署多层次、多维度的监测模型。

　　（2）监测分析：能够对全量对公、对私外汇交易数据进行批量或实时监测，自动识别风险交易并生成详尽的案件分析报告，报告需展示命中规则、客户画像、交易链条等关键信息。

　　（3）流程协同：监测发现的风险案件应能进入多岗位审核处置流程，支持案件分发、调查、审核、处置决定的全流程线上闭环管理。

　　5、风险数据报送模块：

　　（1）标准符合：严格按照《银行外汇风险交易报告数据采集规范（试行）》的要求，生成符合监管格式标准的数据报文。

　　（2）数据质检：具备报送数据质量自动校验功能，确保数据的准确性、完整性与规范性。

　　（3）流程整合：与事后监测模块紧密集成，支持将审定后的风险案件数据一键或自动生成报送文件，并记录完整的报送轨迹（如报送时间、状态、内容）以备审计。

　　（三）非功能性及集成需求

　　1、系统架构：应采用成熟、稳定、可扩展的技术架构，保证系统高性能与高可用性。

　　2、集成能力：必须提供标准接口，确保与我行指定的现有系统（如核心系统、国际业务系统、信贷系统、数据仓库/大数据平台、企业级客户信息管理系统等）安全、高效对接。

　　3、合规与安全：符合国家信息安全等级保护及我行内部信息安全管理的相关要求。

　　4、可维护性：提供友好的管理后台，便于我行管理员进行参数配置、规则调整、用户权限管理等日常运维。

　　二、报名供应商需具备的资质条件：

　　本项目报名供应商如通过供应商资质审查参与后续项目采购的，不得联合第三方共同投标，否则取消投标资格，且不允许中标后将本采购项目进行分包、转包。对报名供应商的资格要求，具体如下：

　　1、必须为具有独立的法人资格，具有合法名称、组织机构、固定的办公场所，注册资本要求不少于100万元人民币（或等值外币），注册时间不少于3年；

　　2、具有良好的银行资信和商业信誉，没有违法、违约记录，不处于被责令停业，财产被接管、冻结、破产等非正常经营状态，未被“信用中国网(www.creditchina.gov.cn)”列入严重失信主体名单、经营（活动）异常名录、重大税收违法失信主体名单；未被“中国执行信息公开网（http://zxgk.court.gov.cn/)”列入失信被执行人名单；

　　3、金融行业经验要求：具备丰富的商业银行或金融机构的软件开发项目实施经验；

　　4、外汇业务经验要求：拥有外汇业务银行相关系统（如国际结算、反洗钱、跨境支付、外汇交易等）的成功案例不少于2例，熟悉外汇监管政策与业务流程。优先考虑已具备成熟外汇展业管理系统产品，并拥有为其他银行成功落地实施案例的供应商；

　　5、项目实施团队人员资质要求：人员需要有超过5年项目经验人数大于5人、技术支持团队人数大于10人、项目经理需具备PMP证书或PRINCE2证书。

　　三、报名供应商需提交的响应文件材料明细清单

　　报名人需填写《供应商征集报名信息表》，并根据前述报名供应商需具备的资质条件提供加盖公章的复印件作为响应文件材料，明细清单如下：

　　1、《供应商征集报名信息表》（见公告附件）；

　　2、供应商营业执照；

　　3、供应商负责人（法定代表人）身份证件；

　　4、未被“信用中国网(www.creditchina.gov.cn)”列入严重失信主体名单、经营（活动）异常名录、重大税收违法失信主体名单的网站查询截图；

　　5、“信用中国网(www.creditchina.gov.cn)”网站查询报告；

　　6、未被“中国执行信息公开网（http://zxgk.court.gov.cn/)”列入失信被执行人名单的网站截图或查询报告；

　　7、商业银行或金融机构的项目实施佐证材料（以合同形式呈现）；

　　8、银行外汇业务相关系统的项目实施成功的佐证材料（以合同形式呈现）；

　　9、技术团队和人员资质的佐证材料。

　　（1）技术团队人员超过5年项目实施经验的人员不少于5人佐证材料；

　　（2）技术支持团队人数大于10人佐证材料；

　　（3）项目经理需具备PMP证书或PRINCE2证书。

　　四、提交供应商征集响应文件的截止时间、方式、地点及注意事项

　　1、供应商征集响应文件提交的截止时间、方式、地点

　　（1）本项目征集公告期限：自公告发布之日起5个工作日

　　（2）报名人需在北京时间2026年03月17日17:00前将加盖公章的报名材料直接送达或邮寄（以我行签收时间为准）至如下地址，逾期送达的响应文件将不予接受：

　　收件地址：江苏省昆山市前进东路828号

　　收件人：马明，联系电话：15950192521

　　2、注意事项

　　（1）未按前述第三部分要求提交材料明细清单，或材料提交不全的，列为不合格响应文件；

　　（2）报名文件需根据前述明细清单顺序制作文件目录，并按目录顺序将整套材料装订，确保牢固不散页；

　　（3）响应文件数量：一式两份，正、副本各一份。

　　五、特别说明

　　1、项目需求可能于采购时予以调整，采购人可能取消采购，报名人应予接受。

　　2、如报名人较多，采购人将从报名人的综合实力、信誉、业绩情况等方面择优或抽签选择报名人参加后续项目采购，采购人无义务公布和解释资格审核的结果。

　　六、联系方式

　　如需咨询，请在本行工作时间段内（上午8：00-11：30，下午13：30-17：00）电话联系。

　　1、征集部门：国际业务部

　　联系人：马明

　　联系电话：15950192521

　　2、监督部门（只受理项目征集的投诉事项）：

　　联系人：周先生/沈先生

　　联系电话：0512-57371715/57379288

　　附件：供应商征集报名信息表.xls

　　江苏昆山农村商业银行股份有限公司

　　2026年3月10日